NYUGDÍJ · GYERMEKJÖVŐ · MEGTAKARÍTÁS
Tervezz előre a fontos céljaidért.
Nyugdíjas évekre, gyermeked jövőjére vagy egy személyes célra tennél félre? Segítek áttekinteni a Generali megtakarítási és nyugdíjbiztosítási lehetőségeit, a költségeket és a vállalt kockázatokat. Zalakaroson személyesen, Nagykanizsán előre egyeztetett időpontban is várlak.
Miben segíthetek?
Nyugdíjbiztosítás
Nyugdíjas éveidre tervezel megtakarítást? Segítek áttekinteni a Generali nyugdíjbiztosítási lehetőségeit, a hosszú távon vállalható befizetéseket és a szerződés feltételeit.
- A nyugdíjcél és a rendelkezésre álló idő átbeszélése.
- Rendszeres és eseti befizetési lehetőségek.
- Az adójóváírás személyes feltételeinek ellenőrzése.
- Költségek és befektetési kockázatok áttekintése.
Megtakarítás a céljaidhoz
Gyermeked tanulásához, önálló életkezdéséhez vagy más hosszú távú tervedhez keresel megoldást? Áttekintjük a Generali megtakarítási célú életbiztosításait, és azt, hogyan illeszkedhetnek az elképzeléseidhez.
- A megtakarítási cél és az időtáv meghatározása.
- Hosszú távon vállalható díj megválasztása.
- Befektetési lehetőségek és kockázatok átbeszélése.
- Költségek és a pénzhez jutás feltételeinek megismerése.
Gyakori kérdések
Hogyan működik a nyugdíjbiztosítás adójóváírása?
Az arra jogosító éves befizetések 20%-áról, legfeljebb évi 130 000 Ft-ról rendelkezhetsz a nyugdíjbiztosításod javára. Ehhez elegendő, más kedvezmények után fennmaradó személyi jövedelemadó és megfelelő bevallási rendelkezés szükséges. Az összeg a biztosításodat gyarapítja. Más pénztári és nyugdíjcélú adórendelkezéseknél az együttes korlátot is figyelembe kell venni.
Hozzáférhetek a megtakarításhoz a tervezett időpont előtt?
A hozzáférés a szerződés feltételeitől függ. A korai pénzkivonás vagy megszüntetés költséggel és veszteséggel járhat. Nyugdíjbiztosításnál a korábbi adójóváírások növelt összegű visszafizetése is felmerülhet. Már a választás előtt átbeszéljük, mikor és milyen feltételekkel juthatsz a pénzedhez.
Garantált a megtakarítás hozama?
Befektetési egységekhez kötött életbiztosításnál a megtakarítás értéke az eszközalapok teljesítményétől és a költségektől függ, ezért csökkenhet is. A befektetési kockázatot az ügyfél viseli. Tőke- vagy hozamgaranciára akkor számíthatsz, ha azt az adott termék feltételei kifejezetten tartalmazzák.
Szükséges időpontot egyeztetnem?
Zalakaroson nyitvatartási időben előzetes időpont-egyeztetés nélkül is várlak. Nyitvatartáson kívül, valamint Nagykanizsán előre egyeztetett időpontban tudunk találkozni.
Beszéljük át a megtakarítási céljaidat
Nyugdíjra, gyermeked jövőjére vagy más hosszú távú célra készülsz? Írd meg, milyen időtávban gondolkodsz, és egyeztessünk egy személyes beszélgetést. Áttekintjük a lehetőségeket, a költségeket és a kockázatokat.
Zalakaros
8749 Zalakaros, Gyógyfürdő tér 4.
Hétfő: 13–18
Kedd: 8–16
Szerda: 8–16
Csütörtök: 8–12
Nagykanizsa
8800 Nagykanizsa, Széchenyi tér 4.
Ügyfélfogadás előre egyeztetett időpontban
